Analiză: Investitorul român are sub 40 de ani şi economiseşte prin ETF-uri

World Savings Day sau Ziua Mondială a Economisirii este marcată anual pe 31 octombrie, pentru a încuraja gestionarea responsabilă a resurselor şi pentru a creşte nivelul de educaţie financiară la nivel global.

„World Savings Day ne oferă ocazia să subliniem rolul economisirii responsabile şi al investiţiilor pe termen lung – aspecte esenţiale pentru stabilitate şi siguranţă financiară. Economisirea nu înseamnă doar acumulare de fonduri, ci şi decizii documentate şi calculate, care pot aduce beneficii financiare în timp. Investiţia responsabilă, bazată pe o bună înţelegere a pieţei, poate transforma economiile în active cu un real potenţial de creştere pe termen lung”, spune Irina Cristescu, general manager XTB România.

Conform unui comunicat al companiei, pe parcursul primelor trei trimestre ale acestui an, procentul clienţilor activi care investesc în ETF-uri a crescut uşor, de la 53% în Q1 la 54% în Q3, ceea ce reflectă interesul în creştere faţă de aceste instrumente financiare.

Pe de altă parte, preferinţa pentru Planurile de Investiţii se menţine constantă, cu un procent stabil de 17%-18%. Cu alte cuvinte, datele confirmă încă o dată preferinţele investitorilor români pentru ETF-uri, care le oferă o serie de avantaje importante precum un grad ridicat de diversificare prin expunere pe multiple sectoare economice şi un risc relativ redus.

Un alt aspect notabil este procentul ridicat de tranzacţii deschise pentru ETF-uri şi Planuri de Investiţii, o dovadă a orientării clienţilor români spre strategii de investiţii pe termen lung. Datele ultimelor luni (Q3 din 2024) arată că 83% dintre tranzacţiile cu ETF-uri şi 79% dintre cele cu Planuri de Investiţii rămân active, în creştere faţă de Q2 şi Q1, reflectând o abordare pe termen lung, mai precaută şi bine documentată a utilizatorilor XTB.

Analiza simbolurilor bursiere accesate într-o mai mare proporţie de investitorii români arată că ETF-urile iShares Core MSCI EMU UCITS ETF (EUNL.DE) şi iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) ocupă constant primele poziţii în preferinţele utilizatorilor atât pentru ETF-uri, cât şi pentru Planurile de Investiţii.

În Q3 2024 a apărut şi simbolul Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE.DE) în clasamentul de top, subliniind apetitul ridicat al investitorilor pentru opţiuni diversificate. Vorbim, astfel, despre o stabilitate care demonstrează încrederea ridicată a utilizatorilor în aceste instrumente financiare, oferind o imagine a comportamentului constant pe piaţa de investiţii din România.

„Observăm că investiţiile în ETF-uri şi Planuri de Investiţii câştigă popularitate în rândul românilor, o tendinţă care sugerează o abordare tot mai atentă şi conştientă a economisirii,” adaugă Irina Cristescu.

Tendinţa de migrare a utilizatorilor către platformele mobile continuă să fie evidentă. De exemplu, o statistică oficială în rândul clienţilor companiei pentru Q3 arată că 70% din totalul tranzacţiile cu ETF-uri s-au realizat prin aplicaţia mobilă, comparativ cu procentul de 66% înregistrat în primul trimestru al anului 2024.

În medie, investitorii români care utilizează ETF-uri au vârsta de 38-39 de ani, iar cei care investesc prin Planuri de Investiţii au o medie de vârstă de 37 de ani.