Eroare monumentală la Citigroup: Cum a fost evitat un dezastru de 81 de trilioane de dolari

Citigroup a comis o eroare incredibilă, creditând un cont cu 81 de trilioane de dolari, în loc de 280 de dolari. Deşi suma nu a fost pierdută, ea nepărasind banca, acest incident, raportat în premieră acum, ridică semne de întrebare serioase privind eficacitatea sistemelor de gestionare a riscurilor ale băncii, mai ales în contextul eforturilor sale de a demonstra autorităţilor de reglementare că au fost  remediate deficienţele şi problemele operaţionale, relatează Financial Times.

Eroarea, survenită în aprilie anul trecut, a fost omisă de la raportare: o primă verificare a tranzacţiei nu a detectat-o, iar un al doilea angajat, care trebuia să revizuiască operaţiunea, a omis la rândul său problema. Un al treilea angajat a detectat discrepanţa după 90 de minute de la momentul înregistrării sale, iar Citigroup a corectat-o în câteva ore, notificând imediat Rezerva Federală şi Oficiul pentru Controlul Monedei din SUA.

Nu este un caz singular

În ciuda asigurărilor băncii privind eficacitatea controalelor sale interne, care ar trebui să prevină ieşirea neautorizată a fondurilor, acest incident nu este un caz singular.

Citigroup a raportat nu mai puţin de 10 incidente financiare similare în 2023, fiecare implicând cel puţin 1 miliard de dolari. Deşi acest număr reprezintă o scădere faţă de cele 13 evenimente de acest tip din anul precedent, îngrijorările cu privire la deficienţele operaţionale persistă.

Citigroup are serioase antecedente negative în gestionarea riscurilor. În 2020, a transferat eronat 900 de milioane de dolari creditorilor Revlon, un incident care a dus la demiterea CEO-ului de atunci, Michael Corbat, şi la amenzi substanţiale. În ciuda promisiunilor de reformă ale actualului CEO, Jane Fraser, banca a fost din nou amendată în 2023 cu suma de 136 de milioane de dolari, pentru deficienţe în controlul riscurilor şi gestionarea datelor, indicând probleme persistente.