Erste Group revine pe profit în trimestrul 4 şi îşi reduce pierderea pe 2011 la 718,9 mil. euro

"Revenind pe profit în trimestrul al patrulea am demonstrat că modelul nostru de afaceri - banca de retail şi corporate din estul Uniunii Europene - funcţionează chiar şi în contextul în care condiţiile economice rămân dificile. Anul trecut am înregistrat o creştere a profitului net aproape în toate ţările unde suntem prezenţi. În Ungaria si România am întărit echipele de conducere şi am luat măsuri pentru a reveni la o evoluţie de succes", a declarat într-un comunicat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank.

Diminuarea uşoară a venitului operaţional şi creşterea moderată a cheltuielilor operaţionale au determinat scăderea profitului operational cu 4,2%, de la 3,78 miliarde euro în 2010 la 3,62 miliarde euro anul trecut.

Venitul operaţional a însumat anul trecut 7,47 miliarde euro (de la 7,6 miliarde euro în 2010), în condiţiile în care creşterea venitului net din dobânzi (+2,4%, la 5,57 miliarde euro) a compensat diminuarea venitului net din taxe şi comisioane (-3%, la 1,78 miliarde euro), dar nu şi scăderea venitului net din tranzacţionare (-62%, la 122,3 milioane euro).

Cheltuielile administrative generale s-au majorat cu 0,9%, la 3,85 miliarde euro (2010: 3,81 miliarde euro), astfel că raportul cost/venit s-a situat la 51,5%, comparativ cu 50,2% în 2010.

Pierderea netă după plata intereselor minoritare s-a situat la 718,9 milioane euro în 2011, dar acest an a fost o excepţie în contextul efectelor extraordinare, inclusiv a amortizărilor fondului comercial şi constituirii provizioanelor de risc extraordinare.

Citeşte şi: Erste a înregistrat în trimestrul trei pierderi de 1,5 mld. euro şi a redus puternic portofoliul CDS

În 2010, Erste Bank Group a raportat un profit anual net de 878,7 milioane euro.

Rentabilitatea capitalului angajat, respectiv rentabilitatea capitalului angajat ajustată pentru poziţii non-cash, precum amortizarea fondului comercial sau amortizările lineare aferente portofoliului de clienţi, a fost de 2,3% în 2011 (valoare ROE raportată: -5,5%), comparativ cu 7% (valoare ROE raportată: 6,7%) în 2010.

"Am luat măsurile necesare şi ne-am redus activităţile secundare cu şi mai multă hotarâre decât în anii precedenţi. Acest lucru ne-a permis să ne îmbunătăţim rata capitalului de bază. Suntem pe drumul cel bun pentru a atinge un indice Core Tier 1 de 9% începând cu sfârşitul lunii iunie 2012. La sfârşitul anului 2011, indicele Core Tier 1 calculat potrivit metodologiei EBA se situa deja la 8,9%, ceea ce a redus necesarul de capital de la 743 milioane euro la 166 milioane euro", a mai spus Treichl.

Venitul pe actiune (cash) s-a situat în 2011 la 0,42 euro (valoare raportată: -2,28 euro), fata de cea de 2,17 euro înregistrată în 2010 (valoare raportată: 1,97 euro).

Totalul activelor s-a majorat cu 2,1% faţă de sfârşitul anului 2010, la 210 miliarde euro. Pe partea de pasiv, evoluţia s-a datorat creşterii depozitelor atrase de la clienţi şi a operaţiunilor interbancare. Pe partea de activ, evoluţia reflectă majorarea creditelor şi avansurilor către clienţi şi a titlurilor din portofoliile de active disponibile pentru vânzare şi a celor păstrate până la maturitate.

Rata solvabilităţii s-a îmbunatăţit până la nivelul de 14,4% la finele anului trecut, comparativ cu 13,5% la 31 decembrie 2010, în principal datorită reducerii activelor ponderate la risc cu 4,8%, de la 119,8 miliarde euro la 114 miliarde euro.

Rata solvabilităţii se plasează astfel în continuare la un nivel confortabil peste cerinţele minime legale, de 8%. Indicele Tier 1, raportat la riscul total, a fost la 31 decembrie 2011 de 10,4% (faţă de 10,2% la finele anului 2010).

Costurile de risc au crescut anul trecut cu 12,2%, de la 2,02 miliarde euro în 2010 (155 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor către clienţi) la 2,26 miliarde euro (168 puncte de bază), precizează Erste.

"Această evoluţie a fost determinată în principal de necesitatea constituirii de provizioane suplimentare în Ungaria, parţial ca urmare a unei decizii politice de a permite rambursare anticipată a creditelor în valută în condiţii preferenţiale", se spune în comunicat.

Rata creditelor neperformante faţă de soldul creditelor către clienţi a crescut anul trecut la 8,5%, faţă de 7,6% la finele lui 2010, în timp ce rata de acoperire a creditelor neperformante s-a îmbunătăţit la 61%, de la 60%.

Provizioanele suplimentare constituite în Ungaria au totalizat 450 milioane euro.

În România, necesarul de provizioane a rămas la un nivel ridicat, în principal pe fondul deteriorării portofoliului IMM, precizează Erste.

Grupul bancar austriac anticipează că majoritatea pieţelor principale pe care activează vor înregistra creştere economică în acest an, dar mai restrânsă decât în 2011, odată cu înrăutăţirea perspectivelor pentru statele din zona euro.

Erste se aşteaptă la contracţie economică numai în Ungaria şi Croaţia.

"În acest context şi în pofida reducerii activelor secundare, Erste Group anticipează o creştere uşoară a rezultatului operaţional în 2012, susţinută de majorarea selectivă a creditării în pieţele de bază şi continuarea reducerii de costuri", se spune în comunicat.

Costurile de risc ar trebui să scadă semnificativ în acest an, Erste anticipând că efectele extraordinare, precum constituirea provizioanelor de 450 milioane euro în Ungaria, nu se vor mai repeta.