Fitch a îmbunătăţit ratingurile individuale ale Erste, Raiffeisen şi UniCredit Bank Austria

Ratingul individual al Erste a fost îmbunătăţit de la "C" la "B/C", iar cele ale RBI şi Bank Austria de la "C/D" la "C", se arată într-un comunicat Fitch.

Totodată, calificativul pentru credite pe termen lung al Volksbank Verbund a fost confirmat la "A", iar cel individual la "C/D".

"Revizuirea în creştere a ratingurilor individuale ale Erste, RBI şi Bank Austria reflectă rezultatele solide ale băncilor într-un climat operaţional încă dificil, mai ales în Europa Centrală şi de Est, Turcia şi Comunitatea Statelor Independente, succesul de a împiedica deteriorarea în continuare a calităţii activelor, respectiv situaţia bună în privinţa finanţării", notează Fitch.

Totuşi, ratingul individual al celor trei bănci include şi estimările Fitch că împrumuturile neperformante pe unele pieţe din Europa Centrală şi de Est nu au atins, încă, punctul maxim, iar în cazul Erste, şi mai ales al RBI, capitalizarea modestă, dacă sunt luate în calcul returnarea unor fonduri atrase de la stat şi pregătirile pentru respectarea reglementărilor Basel III.

Confirmarea ratingului individual al Volksbank Verbund reflectă opinia Fitch că, în ultimii trei ani, capacitatea de generare de profit şi capitalizarea instituţiei financiare a fost afectată disproporţionat şi că banca va trebui să opereze modificări structurale pe termen scurt-mediu pentru a asigura un nivel adecvat al capitalizării.

Având în vedere importanţa celor patru bănci pentru economia austriacă, Fitch consideră că sprijinul autorităţilor din Austria este foarte probabil dacă ar deveni necesar şi ar fi disponibil şi pentru subsidiarele importante din Europa Centrală şi de Est.

Ratingul individual al Erste beneficiază de stabilitatea indicatorilor privind rezultatele în ultimii ani, prezenţa solidă pe pieţe cu evoluţie economică mai bună (Cehia, Slovacia) şi o situaţie solidă pe segmentul depozitelor de retail. În acelaşi timp, RBI şi Bank Austria au o expunere mai ridicată pe credite în ţări cu evoluţie economică mai slabă, precum Ucraina sau Kazahstan, care le face mai vulnerabile la o volatilitate mai ridicată în privinţa provizioanelor şi revizuirii în scădere a valorii activelor.

Fitch anticipează că trendul pozitiv al rezultatelor băncilor va continua în acest an, venitul operaţional urmând să rămână relativ stabil, cheltuielile operaţionale sub control, iar provizioanele se vor stabiliza sau vor înregistra scăderi. Totuşi, notează Fitch, recuperarea economică în unele economii din regiune, inclusiv Ungaria, România sau Croaţia, este încă fragilă şi reprezintă un risc considerabil pentru rezultatele din acest an.

Capacitatea de generare de venituri a Volksbank Verbund este mai slabă decât a celorlalte bănci de nivel apropiat şi ar fi redusă în continuare dacă subsidiara care include operaţiunile din Europa Centrală şi de Est, Volksbank International, a instituţiei centrale, Oesterreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft (VBAG), ar fi vândută, după cum s-a anunţat anul trecut.

Erste controlează în România grupul BCR, UniCredit Bank Austria este prezentă prin intermediul UniCredit Ţiriac Bank, iar Raiffeisen operează sub brand propriu. Volksbank este prezentă pe piaţa românească prin intermediul Volksbank International.