WSJ: Testele de stres din acest an din UE ar putea avea aceleaşi probleme de credibilitate

Testele de stres efectuate anul trecut în UE au avut rezultate neaşteptat de optimiste pentru sectorul bancar, iar autorităţile europene au fost acuzate de indulgenţă.

Noua instituţie europeană European Banking Authority (EBA), care va derula teste de stres la cele mai mari 88 de bănci europene, le-a transmis autorităţilor şi bancherilor că evaluările se vor baza probabil pe definiţia dată de fiecare stat membru pentru rata capitalului de rang întâi "Tier 1", unul dintre cei mai importanţi indicatori de solvabilitate, potrivit surselor citate.

Unii bancheri şi reprezentanţi ai instituţiilor de supraveghere se tem că, dacă această intenţie va fi aplicată în practică, criza financiară din Europa ar putea fi prelungită, notează Wall Street Journal.

Ei sunt îngrijoraţi că testele de stres din acest an ar putea fi caracterizate de aceleaşi slăbiciuni ca şi cele din 2010. Evaluările de anul trecut au dat "notă de trecere" pentru aproape toate cele 91 de bănci testate, însă unele instituţii financiare au avut nevoie ulterior să fie salvate prin intervenţia guvernelor.

Autorităţile europene au permis anul trecut autorităţilor naţionale să folosească propriile definiţii ale ratei capitalului Tier 1, un indicator care măsoară capacitatea unei bănci de a face faţă pierderilor neaşteptate. Această măsură de flexibilizare nu era cunoscută public la anunţarea rezultatelor, iar diferenţele între definiţiile folosite de statele membre au făcut dificilă centralizarea şi compararea cifrelor la nivel european.

Noile teste de stres ar repeta, în esenţă, acest proces, potrivit WSJ. Deoarece autorităţile din fiecare ţară vor avea metode diferite de a calcula rata Tier 1, programul de evaluări nu va depinde de un standard european, potrivit surselor citate.

Testele de stres sunt menite să detecteze care sunt băncile cu probleme şi să impună recapitalizări acolo unde este nevoie.