Ai investit într-un fond mutual? Cum îţi dai seama câţi bani face

Principalul atu al fondurilor mutuale este că un manager profesionist face toată treaba pentru investitor. Pentru a evalua cât de eficient este managerul pe mâinele căruia şi-a lăsat banii, investitorul nu trebuie să aibă un master în economie, ci doar să fie atent la trei indicatori-cheie.

Urmărește

3 afișări

Rata inflaţiei, dobânzile bancare şi indicii bursieri sunt cei trei indicatori care contează în evaluarea performanţei sau a randamentului unui fond mutual. Faptul că un fond mutual a câştigat 1% într-un an sau într-o lună îl poate face fericit pe investitor, însă dacă inflaţia a fost de 4% în acelaşi interval, investitorul devine subit trist pentru că randamentul real obţinut de fond (corectat cu rata inflaţiei) este negativ, de minus 3%. Altfel spus a pierdut 3% din suma investită chiar dacă fondul a reuşit să obţină o performanţă pozitivă.

Metaforic vorbind, pentru economii şi investiţii, inflaţia este asemeni igrasiei într-o casă proaspăt renovată. Inflaţia devalorizează moneda astfel că investiţiile trebuie orientate astfel încât să aducă un profit cel puţin peste rata inflaţiei. În octombrie, rata anuală a inflaţiei (oct 2011-oct 2010) a fost de 3,55%, iar randamentele fondurilor mutuale pe ultimele 12 luni (oct 2011-oct 2010) se situează între un minus de 31% şi un plus de 12%. Investitorii în cel mai performant fond mutual (OTP Obligaţiuni) au câştigat un profit real de 8,45%, în timp ce clienţii fondului cu cele mai mari pierderi (Active Dinamic) au pierdut 34%.

ULTIMELE ȘTIRI

Vezi mai multe articole din categoria revista-presei

Citeşte mai multe despre fondurile mutuale pe www.zf.ro.

Citește pe alephnews.ro: Fiica transgender a lui Musk nu își vede „viitorul” în SUA după victoria lui Trump: „Oamenii care au votat acest lucru nu vor ajunge nicăieri”

Citește pe www.zf.ro: Criză totală în Germania: Guvernul s-a prăbuşit şi este un haos politic fără precedent. Cea mai puternică economie europeană este în prag de colaps

Citește pe www.zf.ro: Revoluţie la o fabrică din România. Cum s-a întâmplat asta

Conținutul website-ului www.mediafax.ro este destinat exclusiv informării și uzului dumneavoastră personal. Este interzisă republicarea conținutului acestui site în lipsa unui acord din partea MEDIAFAX. Pentru a obține acest acord, vă rugăm să ne contactați la adresa vanzari@mediafax.ro.