Ai investit într-un fond mutual? Cum îţi dai seama câţi bani face

Principalul atu al fondurilor mutuale este că un manager profesionist face toată treaba pentru investitor. Pentru a evalua cât de eficient este managerul pe mâinele căruia şi-a lăsat banii, investitorul nu trebuie să aibă un master în economie, ci doar să fie atent la trei indicatori-cheie.

Urmărește

4 afișări

Rata inflaţiei, dobânzile bancare şi indicii bursieri sunt cei trei indicatori care contează în evaluarea performanţei sau a randamentului unui fond mutual. Faptul că un fond mutual a câştigat 1% într-un an sau într-o lună îl poate face fericit pe investitor, însă dacă inflaţia a fost de 4% în acelaşi interval, investitorul devine subit trist pentru că randamentul real obţinut de fond (corectat cu rata inflaţiei) este negativ, de minus 3%. Altfel spus a pierdut 3% din suma investită chiar dacă fondul a reuşit să obţină o performanţă pozitivă.

Metaforic vorbind, pentru economii şi investiţii, inflaţia este asemeni igrasiei într-o casă proaspăt renovată. Inflaţia devalorizează moneda astfel că investiţiile trebuie orientate astfel încât să aducă un profit cel puţin peste rata inflaţiei. În octombrie, rata anuală a inflaţiei (oct 2011-oct 2010) a fost de 3,55%, iar randamentele fondurilor mutuale pe ultimele 12 luni (oct 2011-oct 2010) se situează între un minus de 31% şi un plus de 12%. Investitorii în cel mai performant fond mutual (OTP Obligaţiuni) au câştigat un profit real de 8,45%, în timp ce clienţii fondului cu cele mai mari pierderi (Active Dinamic) au pierdut 34%.

ULTIMELE ȘTIRI

Vezi mai multe articole din categoria revista-presei

Citeşte mai multe despre fondurile mutuale pe www.zf.ro.

Citește pe alephnews.ro: Descoperirea care sfidează înțelegerea noastră asupra Universului: Ce este „timpul negativ” în fizică

Citește pe www.zf.ro: S-a terminat cu sunatul după doctori, vânatul de programări şi aşteptatul. 2025 va fi anul revoluţiei tehnologice şi în sănătate. Ce vor putea face pacienţii în viitorul apropiat. VIDEO

Citește pe www.zf.ro: Cum poate România să ajungă o forţă în regiune şi să lase în urmă toţi vecinii

Conținutul website-ului www.mediafax.ro este destinat exclusiv informării și uzului dumneavoastră personal. Este interzisă republicarea conținutului acestui site în lipsa unui acord din partea MEDIAFAX. Pentru a obține acest acord, vă rugăm să ne contactați la adresa vanzari@mediafax.ro.