Cinci persoane, trimise în judecată pentru prejudicierea UniCredit Ţiriac Bank cu 4,5 milioane euro

Procurorii Direcţiei Naţionale Anticorupţie i-au trimis în judecată pe Ion Hondaru, Marian Constantinof, Alexnadru Radu Luca, Bogdan Iulian Neacşu - Cîrstina şi pe Corneliu ŢŞchiopu, pentru înşelăciune. De asemenea, SC Luca Finance Management SRL este acuzată de complicitate la înşelăciune.

Procurorii au stabilit că în 27 noiembrie 2007, între UniCredit Ţiriac Bank şi SC Luca Finance Management SRL reprezentată de Alexandru Radu Luca, a fost încheiat un Contract de intermediere ce a avut ca obiect promovarea de către produselor băncii în vederea contractării şi utilizării a unuia sau mai multor produse bancare, în schimbul unui comision.

În aceste condiţii, în 23 iunie 2008, prin intermediul lui Luca şi al firmei sale, Unicredit i-a acordat lui Ion Hondaru un credit imobiliar în valoare de 2.500.000 de euro.

Creditul a fost obţinut însă în baza unor documente care conţineau date nereale referitoare la solvabilitatea lui Hondaru (studii, stare civilă, venituri realizate din dividende), dar care au fost certificate ca fiind conforme cu originalul de către Alexandru Radu Luca. De asemenea, creditul a fost garantat cu un teren în suprafaţă de 5.400 mp situat în Bucureşti care a fost supraevaluat în baza unui raport întocmit de Corneliu Şchiopu.

În mod similar, în 2007 şi 2008, Marian Constantinof a obţinut de la UniCredit Ţiriac Bank, prin intermediului aceleiaşi firme reprezentate de Luca, trei credite imobiliare în valoare totală de 1.843.000 de euro în vederea achiziţionării unor case şi terenuri în comune din judeţul Ilfov. Documentele puse la dispoziţia băncii de către Luca aveau însă date eronate cu privire la bonitatea beneficiarului creditului.

La rândul său, Bogdan Iulian Neacşu - Cîrstina i-a sprijinit pe Ion Hondaru Ion şi Marian Constantinof să obţină în mod fraudulos creditele respective prin procurarea înscrisurilor ce conţineau date eronate şi prin identificarea terenului constituit ca garanţie la creditul acordat lui Hondaru.

În plus, SC Luna Clar SRL, firma lui Neacşu - Cîrstina, a vândut către Constantinof vila şi terenul pentru care acesta a contractat unul dintre cele trei credite.

Prejudiciul total produs UniCredit Ţiriac Bank prin acordarea creditelor către Hondaru şi Constantinof şi acordarea comisionului de intermediere pentru Luca şi firma sa a fost de 4.584.687,06 euro. Având în vedere că o parte din aceşti bani au fost restituiţi, UniCredit Ţiriac Bank s-a constituit parte civilă cu suma de 3.500.759,16 euro. Pentru recuperarea acestei pagube, procurorii au dispus instituirea sechestrului asigurător asupra unui bun mobil aparţinând SC Luca Finance Management SRL.

Dosarul a fost trimis instanţei Tribunalului Bucureşti.